Um estudo recente revela como a inteligência artificial (IA) pode ser uma aliada crucial na identificação de atividades suspeitas com criptomoedas, especialmente no Bitcoin.
Conduzido pelo MIT-IBM Watson AI Lab em colaboração com a empresa de análise de blockchain Elliptic, o relatório detalha como técnicas avançadas de aprendizado profundo estão sendo empregadas para desvendar esquemas de lavagem de dinheiro nessa plataforma global.
A abordagem inovadora da Elliptic e do MIT-IBM utiliza a capacidade da IA de analisar vastas quantidades de dados em tempo recorde. O estudo se concentra em rastrear transações ilícitas, identificando padrões característicos de lavagem de dinheiro. Além disso, é possível revelar as carteiras envolvidas nessas práticas criminosas.
Ao explorar a blockchain descentralizada do Bitcoin, a equipe conseguiu diferenciar entre transações legítimas e ilegais. Além disso, a empresa conseguiu estabelecer conexões entre estas últimas para desvendar possíveis esquemas de lavagem de dinheiro.
Segundo a Elliptic, essa iniciativa é parte de um esforço contínuo que começou em 2019. Nessa época, a empresa colaborou com uma plataforma de criptomoedas não revelada para testar sua teoria. Os resultados são promissores, com a identificação bem-sucedida de subgráficos relacionados à lavagem de dinheiro.
IA e seu potencial para identificar fraudes
De acordo com os resultados obtidos nos testes, a eficácia do modelo de IA é notável. Em média, menos de uma em cada 10.000 contas está associada à lavagem de dinheiro, indicando que a abordagem é altamente precisa e confiável.
A importância dessa pesquisa vai além do mundo acadêmico e tecnológico. Em diversos países, incluindo os Estados Unidos, autoridades têm utilizado leis de combate à lavagem de dinheiro como parte de sua estratégia regulatória. Essas ações têm afetado principalmente o setor de criptomoedas.
Recentemente, o caso envolvendo o fundador da Binance, Changpeng Zhao, e a prisão dos fundadores do Samourai Wallet chamaram a atenção para a urgência de conter atividades ilegais nesse espaço.
As acusações destacam a necessidade de soluções inovadoras, como as desenvolvidas pelo MIT-IBM e Elliptic, para enfrentar os desafios impostos pelas criptomoedas e garantir a integridade do sistema financeiro global. Além disso, ao utilizar máquinas e inteligência artificial, diminui a probabilidade de erros e interferências.
Assim, a tecnologia, que muitas vezes é vista como uma facilitadora de crimes, está agora sendo mobilizada como uma poderosa ferramenta para a aplicação da lei e o fortalecimento da segurança financeira.